J'investis 250 € dans un fossile de 52 millions d’années

Résumé

Je vous propose de plonger avec moi dans un univers d’investissement aussi surprenant qu'exotique. Vous pourrez découvrir ou en apprendre davantage sur la plateforme qui m’a permis d’acquérir une part de ce fossile vieux de 52 millions d’années. Vous découvrirez les détails de cette acquisition extraordinaire, et toutes les infos que vous devez connaître avant de vous lancer dans une aventure similaire. Comme toujours, j’ai essayé de récolter le maximum d’informations et d’être le plus précis, concret et chiffré possible.

Ce que j’aime dans cet investissement :

• Accéder à une classe d’actifs qui a longtemps été réservée à des experts, des collectionneurs ou à des personnes fortunées.
• Déléguer la recherche, la conservation et l’achat/revente à une entreprise spécialisée et réputée sur ce marché.
• Pouvoir investir à partir de seulement 250 €.
• La valeur symbolique de l’objet. Posséder un petit bout de ce qui existait il y a des millions d’années.

Ce que je n’aime pas :

• La plateforme est jeune et doit encore faire ses preuves. Je n’aime pas passer en premier quand il s’agit d’investissement.
• Les frais appliqués sont extrêmement élevés, mais les possibles retours sur investissement le sont également.
• Une durée d’appréciation de 3 ans. C’est dans la moyenne haute de ce que je pratique habituellement.

Contexte

Après avoir fait le tour des produits financiers, j’ai eu envie d’investir dans des actifs plus concrets. Des choses tangibles, avec du prestige, une histoire, du caractère. Alors je me suis intéressé au vin et aux spiritueux, aux montres de luxe sur Caption, aux voitures vintage, et autres actifs alternatifs. Puis, j’ai découvert qu’on pouvait aller encore plus loin avec des objets toujours plus rares. Des pierres précieuses aux sacs Birkin en passant par la catégorie qui va nous intéresser aujourd’hui : les fossiles.

Comment investir dans un fossile ?

En temps normal, il existe de nombreux moyens de placer votre argent dans un actif exotique de manière plus ou moins directe. Grâce à la financiarisation d’une grande partie de ce qui nous entoure, vous trouverez presque toujours un ETF thématique ou une société cotée qui est corrélée au type de bien auquel vous voulez vous exposer. Pour acheter de l’or par exemple, vous pouvez évidemment en acheter physiquement mais aussi détenir un ETF Physical Gold ou acheter des actions d’une entreprise minière comme Newmont Mining.

Dans le cas des fossiles, les entreprises spécifiquement liées à la paléontologie ou à l'archéologie et cotées en bourse sont extrêmement rares. Ces domaines sont principalement des disciplines académiques ou des secteurs non lucratifs, souvent financés par des institutions gouvernementales, des universités ou des fondations privées.

Ce constat étant fait, cela place donc les fossiles dans une catégorie de placements ultra exotiques et difficile d’accès. Et jusqu’à présent, je ne connais que 2 moyens d’en faire l’acquisition. L’achat en physique ou la méthode que j’ai utilisé pour cette opération.

Je rédigerai un guide complet sur l’investissement dans les fossiles pour détailler chaque méthode une par une, mais aujourd’hui, nous allons nous concentrer sur Konvi, la plateforme qui m’a permis de faire l’acquisition de ce morceau de roche datant de l’Éocène.

Présentation de Konvi

Konvi est une plateforme irlandaise dédiée aux investissements dans des actifs tangibles, rares et prestigieux, tels que les montres de luxe, les vins fins, les œuvres d'art et bien d’autres catégories toutes plus attirantes les unes que les autres. Elle permet à ses utilisateurs d'accéder à des parts fractionnées de ces objets d'exception, leur ouvrant ainsi la porte d'un univers autrefois réservé à des cercles très restreints de personnes fortunées. 

Grâce à une interface très simple d’utilisation et des partenaires spécialisés par type d’actif, qui effectuent l’achat, la conservation et la revente des objets, Konvi offre une solution complète pour mettre un pied dans ces catégories d’investissement presque inaccessibles il y a encore peu de temps.

J’ai rédigé un article complet sur cette plateforme, dans lequel vous découvrirez une analyse approfondie et mon avis sur Konvi, explorant ses fonctionnalités, ses avantages, et les opportunités d’investissement qu'elle propose. Vous y trouverez également mon retour d'expérience personnel, mes performances et tout ce que j’ai pu apprendre pour vous mettre dans les meilleures conditions si vous souhaitez vous lancer.

Analyse complète et chiffrée de Konvi

Présentation du partenaire spécialisé Fossil Realm

Fossil Realm, fondée en 2002 par Peter Lovisek, est une entreprise  spécialisée dans les fossiles, minéraux et météorites rares. Parmi ses ventes les plus remarquables figurent "Willard", le plus grand squelette de Triceratops jamais découvert, et un crocodile jurassique de plus de 4 mètres. Aujourd'hui, Fossil Realm sert une clientèle prestigieuse composée de musées, collectionneurs privés et investisseurs sérieux.

Avec plus d’un million d’euros de ventes annuelles, Fossil Realm garantit l'authenticité de chaque pièce grâce à des certificats et des standards éthiques stricts. Membre de l'Association of Applied Paleontological Sciences, Peter Lovisek utilise sa plateforme pour éduquer et promouvoir les fossiles comme des investissements tangibles et durables. Grâce à sa collaboration avec Konvi, il a contribué à élargir la reconnaissance des spécimens naturels en tant qu'actifs financiers attractifs, tout en offrant des pièces d'une valeur scientifique et esthétique exceptionnelle.

Dans quel fossile ai-je investi ?

Déroulé de l’opération

Pour rappel, sur Konvi, les offres sont présentées comme dans les exemples ci-dessous. Vous disposez d’informations comme le type de bien, le partenaire engagé dans cette opération et l’objectif de plus-value. En cliquant sur l’une d’entre elles, vous disposez de nombreuses autres informations comme la durée de détention potentielle avant revente, les prestataires impliqués, etc.

Concernant l’offre à laquelle j’ai participé, je savais que j’allais devenir propriétaire d’un “rare spécimen d'histoire naturelle”, sans savoir lequel. Une fois l’objectif de collecte atteint, les experts de chez Fossil Realm se sont ensuite chargés de trouver une opportunité intéressante dans leur réseau et sur le marché. Quelques semaines plus tard, une fois l’objet acheté par le partenaire, les photos ont été envoyées aux investisseurs de Konvi et j’ai donc découvert que j’étais l’heureux propriétaire d’une “gigantesque fronde de palmier avec poisson, parfaitement conservée”, qui date de plus de 52 millions d’années.

Désormais, il n’y a plus qu’à attendre. La période d’appréciation est fixée à 3 ans. Au bout de cette période, si le bien n’est toujours pas vendu, le partenaire est tenu de trouver un acheteur dans les 6 mois qui suivent. Avant la fin de cette période de 36 mois, le partenaire est à l’écoute des propositions d’achat et cèdera l’actif en cas d’offre 72% supérieure au prix d’achat.

Le fossile en détails

Dites bonjour à un monstre de pierre de presque 3 mètres de haut pour 1,40 mètre de large. Autant vous dire que je n’aurais pas pu le stocker dans mon salon. Un autre avantage du fractionné.

Cette fronde de palmier datant d’approximativement 52 millions d’années a été figée dans le temps en compagnie de deux petits poissons. Cette feuille de 450 kilos, complète et en excellent état de conservation, est estimée à environ 120 000 $.

Quelques détails supplémentaires pour les passionnés :

• Origine : Comté de Lincoln, Wyoming, USA
• Couche stratigraphique : Lower Sandwich Bed (située sous la couche de 45,72 cm)
• Espèce de poisson : Knightia eocaena
• Espèce de palmier : Palmspices - Sabalites

Performance réalisée

Ma performance

Cette partie sera mise à jour une fois les parts de ce fossile revendues.

Quelles performances espérer ?

Sur le papier, Fossil Realm affiche des performances à faire tourner la tête. L’entreprise gère 1,5 million d’euros d’actifs et constate une croissance moyenne de 35 % sur ses investissements en fossiles.

Parmi les opérations mises en avant par ce partenaire, un crocodile jurassique acheté 163 700 € en 2019 a été revendu pour 263 981 € en 2022, réalisant un gain de 61,26 %. On retrouve également une paire de défenses de mammouth, acquise pour 45 600 € en 2023 et vendue 125 000 € l'année suivante, générant une appréciation spectaculaire de 174,12 %.

La force de ces entreprises spécialisées est d’être expertes de leur marché. Au-delà de l’appréciation dans le temps de ces biens, c’est surtout leurs connaissances qui leur permette de faire de bonnes affaires. C’est ainsi que Fossil Realm a pu acheter des vertèbres de sauropode pour 22 333 € et les revendre 50 000 € quelques mois plus tard.

Quels sont les risques ?

Investir dans des actifs rares comporte des risques significatifs. Le marché des biens exotiques est volatil, et leur valeur peut fluctuer fortement. Avec une jeune entreprise comme Konvi, le risque est encore plus prononcé. Pour atténuer ces risques, Konvi a mandaté une entité juridique tierce, comme Classic Valuable Assets CLG, pour certifier votre propriété sur les actifs. Cela vise à protéger vos droits en cas de difficultés rencontrées par Konvi ou ses partenaires, offrant ainsi une sécurité supplémentaire.

De plus, la liquidité de ces actifs n'est pas assurée. Si aucun acheteur n'est trouvé à la fin de la période d'appréciation, la vente peut être retardée, nécessitant parfois une baisse de prix. Même si un marché secondaire est en développement chez Konvi, son efficacité reste à prouver.

Il est essentiel de ne pas investir plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre et de diversifier votre portefeuille pour augmenter vos chances de succès.

Frais et fiscalité

Frais appliqués par Konvi

​​Pour un investissement de 250 € dans ce fossile de l’Éocène, voici une estimation des coûts fixes et variables auxquels je m’expose :

Coûts fixes

1. Marge fixe de 10 % intégrée dans le prix de l'actif :

• 10 % de 250 € = 25 €
• Cette marge couvre les frais de transfert de paiement, les accords légaux, la vérification de l'identité (KYC), la lutte contre le blanchiment d'argent (AML), ainsi que la gestion des investisseurs.

2. Frais de change de 0,9 % intégrés dans le prix de l'actif :

• 0,9 % de 250 € = 2,25 €
• Ces frais couvrent les coûts liés aux transferts de fonds vers le fournisseur de l'actif.

3. Frais de conservation de 6,13 % inclue dans le prix :

• 6,13 % de 250 € = 15,33 €
• Ces frais sont liés au stockage le temps de la période d'appréciation et jusqu'à la vente.

4. Frais de gestion de 1,5 % annuels inclus :

• 1,5 % de 250 € par an = 3,75 € x 3 ans = 11,25 €
• Ces frais couvrent la garde, la gestion, les audits, les frais juridiques, et les taxes récurrentes liées à l'investissement.

Coûts variables

5. Frais de performance en cas de profit :

• Si l'actif réalise une appréciation annuelle de 20 % ou moins : Commission de 6,15 % sur le profit réalisé.
• Si l'actif réalise une appréciation annuelle de plus de 20 % : Commission additionnelle de 27,41 % sur la portion de profit excédant 20 % d'appréciation annuelle.

En résumé, pour mon placement de 250 €, je dois prendre en compte environ 25 € (marge fixe) + 2,25 € (frais de change) + 15,33 € (frais de stockage) + 11,25 € (frais de gestion) de frais fixes soit 53,83 € minimum. Ce qui représente déjà 21,53 % du montant investi, avant de potentiels frais variables qui s'ajouteront en fonction du profit réalisé.

Fiscalité des fossiles

Work in progress.